Servimo‐nos do presente para alertá‐los sobre um grande número de golpes aplicados em
empresas e comerciantes, conhecido como “depósito bancário” ou “envelope vazio”.
O estelionatário contata a empresa solicitando orçamento para aquisição de produtos e, após
finalizar a compra, o criminoso simula o depósito e logo em seguida liga novamente para
empresa dizendo que se enganou e efetuou o pagamento no valor maior que o combinado ou
que se arrependeu da compra, e pede a devolução do dinheiro.
Na maioria dos casos, o “pagamento” é realizado em caixas eletrônicos dos bancos, onde o
estelionatário insere o envelope de depósito vazio ou com um cheque em branco, a fim de
simular a entrada do valor na conta da empresa vítima.
Em alguns casos, as falhas no sistema dos bancos ajudam a vítima a cair no golpe, vez que nos
extratos da conta não há informações sobre a forma da operação utilizada, e pior, os valores
supostamente depositados passam a constar como SALDO, levando a vítima em erro por
acreditar que aquele valor foi compensado e está disponível.
Esse golpe foi muito usado na compra de veículos e até materiais de construção, mas os
estelionatários podem praticá‐lo para adquirir qualquer produto, e ao apresentar o
comprovante de pagamento, que normalmente é realizado nas sextas‐feiras, a vítima entrega
a mercadoria, descobrindo mais tarde que sofreu um golpe.
No caso de suspeita da ocorrência deste golpe, atentar se o comprovante do depósito está ou
não bloqueado e entregar a mercadoria ou a devolução dos valores somente quando estiver
liberado na conta e, em caso de dúvidas, sempre contatar o gerente do banco.
Por fim, importante destacar que, após pesquisas sobre este crime, curiosamente
verificamos um alto índice de sua ocorrência no Banco Bradesco.
Estaremos à disposição para eventuais dúvidas.
Atenciosamente,
